Les tarifs de nos prestations

En fonction des prestations, nous facturons nos clients soit en honoraires soit nous sommes rémunérés pour le placement de produits financiers, bancaires ou immobiliers. Toutes nos tarifs et commissions vous sont communiqués. 

Assistance au placement financier

 

Nature de l'intervention*

Honoraires / commissions

Assurance vie (sélection d'un contrat, audit de vos contrats en cours, proposition d'épargne)    

Prestation gratuite
Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d'entrée éventuels par nos partenaires assureurs. 

Epargne retraite (synthèse de votre situation, audit de vos contrats, proposition d'épargne) Prestation gratuite
Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d'entrée éventuels par nos partenaires assureurs.     
PEA et compte titre 
- Création (Analyse de votre besoin, détermination de votre profil d'investisseur et l'analyse est en adéquation ce type d'investissement, nous vous proposition d'ouverture d'un PEA) 
- Transfert (Analyse du plan en cours, proposition de transfert). 
Prestation gratuite
Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d'entrée éventuels par nos partenaires assureurs.     
FIP/FCPI/Mandats (Analyse de votre portefeuille ou création, proposition d'investissement)     Prestation gratuite
Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d'entrée éventuels par nos partenaires assureurs.     

* ce conseil est réputé non indépendant au sens du réglement général de l'AMF. 

 

Suivi patrimonial des particuliers

 

Nature de l’intervention

Honoraires

Suivi patrimonial 2 ans (Patrimoines inférieurs à 1,5 million d’euros) :

  • Audit patrimonial.
  • Audit retraite.
  • Audit fiscal.
  • Suivi patrimonial.

30 € HT soit 36 € TTC mensuels.

Engagement de 24 mois.

Suivi patrimonial 2 ans (Patrimoines supérieurs à 1,5 million d’euros) :

  • Audit patrimonial.
  • Audit retraite.
  • Audit fiscal.
  • Transmission.

50 € HT soit 60 € TTC mensuels

Engagement de 24 mois.

Familly office :

  • Prise en charge du patrimoine familial parents, enfants et petits-enfants.
  • Audit patrimonial.
  • Audit retraite.
  • Audit fiscal.
  • Optimisation de la transmission.
  • Médiation.

 

0,5% de l’épargne gérée TTC ou placement par notre intermédiaire de 250.000 € d’encours minimum en assurance vie.

 

Suivi patrimonial des entreprises

Nature de l’intervention

Honoraires

Transmission d’entreprise :

  • Analyse financière de l’entreprise
  • « Nettoyage du bilan » avec l’aide de l’expert-comptable.
  • Construction de la plaquette de présentation de l’entreprise.
  • Aide à la vente : détermination de l’acheteur cible (management, croissance externe, acquéreur unique), recherche d’acquéreur, présentation d’acquéreurs potentiels solvables.
  • Pilotage des experts comptables, avocats, ect.
  • Négociation de la garantie de passif.

- 300 € HT mensuels pendant toute la durée de la mission ;

- ou 5% du prix de cession plafonné au temps passé sur le dossier (30% payable à la signature de la lettre de mission) ;

Suivi patrimonial de l’entreprise (engagement d’un an) :

  • Assistance et suivi patrimonial de l’entreprise.
  • Assistance à l’analyse comptable et fiscale du chef d’entreprise.
Suivi du plan de trésorerie.

0 € < CA* < 100 000 € honoraires mensuels de 30 € HT soit 36 € TTC.

100 000 € < CA < 400 000 € honoraires mensuels de 40 € HT soit 88 € TTC.

CA > 400 000 € honoraires à négocier.

Autres prestations :

  • Préparation du dossier de financement de l'entreprise et présentation aux banques prêteuses.  
1000 € HT soit 1200 € TTC
  • Analyse économique de dossiers de capital  d'investissement et de prêt participatif. 
50 € HT mensuel soit 60 € TTC avec un engagement d'un an. 

* CA : Chiffre d'affaire

Acte d’intermédiation

 

Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser le produit, auxquels s’ajoutent une fraction des frais de gestion qui est au maximum de 50% de ceux-ci.

Coureau Conseil et Patrimoine a une politique « zéro frais d’entrée ». Lorsque cela est possible ces frais sont donc mis à zéro.

Au titre de l’accompagnement du client, une information plus précise sera fournie ultérieurement sur simple demande une fois connus les supports choisis par le client.

Dans le cadre d’un conseil en investissement financier fourni de manière indépendante, votre conseiller s’engage à ne pas percevoir les commissions et à vous les reverser rapidement. Le conseil indépendant donne lieu a une note d’honoraires à régler par le client.

 

Les actes de conseil sur-mesure

Pour tout acte de conseil, un devis pourra être délivré sur simple demande.

 

Prestations

Honoraires

Tarif horaire de consultation

  • Conseils financiers, fiscaux, patrimoniaux…

100 €/heure HT – 120 €/heure TTC

 

N'hésitez pas à nous contacter au 05.57.32.25.50 (du lundi au samedi de 9h à 18h) ou remplissez le formulaire ci-dessous, nous ne manquerons pas de vous contacter dans les meilleurs délais :

Les champs marqué d'un * sont obligatoires

Les informations recueillies ci-dessus font l’objet d’un traitement informatique et sont utilisées à des fins de gestion et de prospection commerciale par la société Coureau Conseil et Patrimoine. Conformément à la loi « informatique et libertés » du 6 janvier 1978, modifiée en 2004, vous bénéficiez d’un droit d’accès et de rectification aux informations qui vous concernent. Si vous souhaitez exercer ce droit et obtenir communication des informations vous concernant, veuillez vous adresser à Coureau Conseil et Patrimoine - 18 bis rue Coureau 33240 Saint André de Cubzac - France. Vos coordonnées ne seront pas diffusées à des tiers.

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