Audit Financier Structurer vos actifs financiers

Vous détenez des comptes titres, PEA, comptes sur livret, assurance vie pour lesquels vous vous questionnez notamment sur leur utilité. Nous vous proposons de réaliser un audit de vos actifs financiers et le cas échéant nous vous proposons une restructuration de vos actifs (fermeture de comptes, optimisation fiscale et proposition d'allocation d'actifs au sein des contrats maintenus).

Questionnaire de risque

 

Qestionnaire de risque

Une fois que nous aurons déterminé quel type d'investisseur vous êtes (Prudent, équilibré, dynamique) et votre profil de gestion (Risqué, prudent), nous pouvons réaliser un audit financier. .

"Il arrive trop souvent que nous soyons confrontés à des portefeuilles de valeurs financières qui ne correspondent pas au profil de risque des clients. Par exemple, des retraités ayant un profil prudent détiennent un PEA avec des fonds actions. Lorsqu'il y a de la volatilité sur les marchés, ces personnes vivent mal des chutes de 10 à 15% de la valorisation de leur portefeuille. Notre premier travail est d'établir le profil de risque et le profil de gestion du client afin de lui proposer une structuration de son portefeuille en adéquation ses objectifs".

Audit financier

GraphiqueL'audit financier permet de déterminer dans un premier temps la répartition de vos avoirs financiers puis dans un second temps la part de chaque classe d'actif (Actions, obligations, monétaire...) dans votre patrimoine financier.

Cet audit permet de déceler d'éventuels déséquilibres vers une classe d'actifs ou encore de voir si vos investissements sont en adéquation avec votre profil de risque ou votre profil d'investisseur.

En outre, nous prenons également en compte vos problématiques fiscales et familiales.

Celles-ci peuvent vous conduire à investir dans des supports vous permettant d'optimiser votre fiscalité, de préparer une transmission ou encore de protéger votre conjoint .

Allocation de vos actifs

Si l'audit patrimoinial révèle des déséquilibres dans vos placements, soit parce que ceux-ci ne correspondent pas à votre profil d'investisseur, soit parce qu'ils ne correspondent plus à vos objectifs, nous vous proposerons une nouvelle stratégie de placement.

Catalogue fonds

Nous sélectionnons pour vous les produits qui correspondent à votre profil de gestion mais aussi à vos objectifs patrimoniaux.

Nous sommes en mesure de vous proposer plus de 70 stratégies différentes de gestion et de sélectionner parmis plus de 1500 fonds.

Placements

En outre, nous sommes en mesure de vous proposer un catalogue complet de placements (FIP, FCPI, SOFICA, OPCVM, FCP, investissement PME...) en fonction de vos objectifs et de votre situation patrimoniale.

Le cas échéant, nous pouvons vous proposer d'effectuer une recherche de produits sur demande de votre part.

Supports

Nous travaillons avec tous types de supports :

N'hésitez pas à nous contacter au 05.57.32.25.50 (du lundi au samedi de 9h à 18h) ou remplissez le formulaire ci-dessous, nous ne manquerons pas de vous contacter dans les meilleurs délais :

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