Nos Tarifs

En fonction des prestations, nous facturons nos clients soit en honoraires soit nous sommes rémunérés pour le placement de produits financiers, bancaires ou immobiliers par nos partenaires. Toutes nos tarifs et commissions vous sont communiqués dans la lettre de mission. 

Assistance au placement financier

Nature de l’intervention* Honoraires / commissions
Assurance vie (sélection d’un contrat, audit de vos contrats en cours, proposition d’épargne) Prestation gratuite
Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs. 
Epargne retraite (synthèse de votre situation, audit de vos contrats, proposition d’épargne) Prestation gratuite
Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs.     
PEA et compte titre
– Création (Analyse de votre besoin, détermination de votre profil d’investisseur et l’analyse est en adéquation ce type d’investissement, nous vous proposition d’ouverture d’un PEA)
– Transfert (Analyse du plan en cours, proposition de transfert).
Prestation gratuite
Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs.     
FIP/FCPI/Mandats (Analyse de votre portefeuille ou création, proposition d’investissement) Prestation gratuite
Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs.     

* ce conseil est réputé non indépendant au sens du réglement général de l’AMF.

 

Assistance à l’investissement immobilier

Nature de l’intervention Honoraires / commissions
SCPI* (sélection d’une SCPI ou d’un portefeuille, audit de vos portefeuilles en cours, proposition d’épargne) Prestation gratuite si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires sociétés de gestion. 
Immobilier neuf résidence principale ou investissement Pinel/Malreaux/MH (synthèse de votre situation, audit fiscal si investissement avec fiscalité, rapport immobilier présentant une étude de marché, une étude d’adéquation, présentant le ou les biens. ) Prestation gratuite si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs.     
Loueur meublé (synthèse de votre situation, audit fiscal si investissement avec fiscalité, rapport immobilier présentant une étude de marché, une étude d’adéquation, présentant le ou les biens. ) Prestation gratuite si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs.     

* ce conseil est réputé non indépendant au sens du réglement général de l’AMF.

 

Suivi patrimonial des particuliers

Nature de l’intervention Honoraires
  • Prise en charge du patrimoine familial parents, enfants et petits-enfants.
  • Audit patrimonial.
  • Audit retraite.
  • Audit fiscal.
  • Optimisation de la transmission.
  • Médiation.
  • Suivi patrimonial
 

0,5% de l’épargne gérée TTC ou placement par notre intermédiaire de 250.000 € d’encours minimum en assurance vie.

 

Suivi patrimonial des entreprises

Nature de l’intervention Honoraires

Transmission d’entreprise :

  • Analyse financière de l’entreprise
  • « Nettoyage du bilan » avec l’aide de l’expert-comptable.
  • Construction de la plaquette de présentation de l’entreprise.
  • Aide à la vente : détermination de l’acheteur cible (management, croissance externe, acquéreur unique), recherche d’acquéreur, présentation d’acquéreurs potentiels solvables.
  • Pilotage des experts comptables, avocats, ect.
  • Négociation de la garantie de passif.

– 300 € HT mensuels pendant toute la durée de la mission ;

– ou 5% du prix de cession plafonné au temps passé sur le dossier (30% payable à la signature de la lettre de mission) ;

Suivi patrimonial de l’entreprise (engagement d’un an) :

  • Assistance et suivi patrimonial de l’entreprise.
  • Assistance à l’analyse comptable et fiscale du chef d’entreprise.

Suivi du plan de trésorerie.

0 € < CA* < 100 000 € honoraires mensuels de 30 € HT soit 36 € TTC.

100 000 € < CA < 400 000 € honoraires mensuels de 40 € HT soit 88 € TTC.

CA > 400 000 € honoraires à négocier.

Autres prestations :
  • Préparation du dossier de financement de l’entreprise et présentation aux banques prêteuses.
1000 € HT soit 1200 € TTC
  • Analyse économique de dossiers de capital  d’investissement et de prêt participatif.
50 € HT mensuel soit 60 € TTC avec un engagement d’un an.

* CA : Chiffre d’affaire

“Chez Coureau Conseil et Patrimoine, pas de coûts cachés !”

Actes d’intermédiation

Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser le produit, auxquels s’ajoutent une fraction des frais de gestion qui est au maximum de 50% de ceux-ci.

Coureau Conseil et Patrimoine a une politique « zéro frais d’entrée ». Lorsque cela est possible ces frais sont donc mis à zéro.

Au titre de l’accompagnement du client, une information plus précise sera fournie ultérieurement sur simple demande une fois connus les supports choisis par le client.

Dans le cadre d’un conseil en investissement financier fourni de manière indépendante, votre conseiller s’engage à ne pas percevoir les commissions et à vous les reverser rapidement. Le conseil indépendant donne lieu a une note d’honoraires à régler par le client.

Patrimoine

Les actes de conseil

Pour tout acte de conseil, un devis sera délivré automatiquement dans la lettre de mission.

 

Prestations Honoraires

Analyse patrimoniale

 

A partir de 850 € TTC pour en savoir plus, RDV sur la page Analyse Patrimoniale

 

Conseil à la carte

 

Analyse de portefeuille 300 € TTC (Portefeuille < 500 000 €)
Assistance VEFA, conseil ponctuel 500 € TTC (Portefeuille < 1 millions €)
Demande spécifique : Nous consulter

 

Pour en savoir plus, rendez-vous sur la page Conseil à la carte !

 

 

Les actes de conseil sur-mesure

Pour tout acte de conseil sur mesure, un devis sera délivré automatiquement dans la lettre de mission.

Prestations Honoraires

Tarif horaire de consultation

  • Conseils financiers, fiscaux, patrimoniaux…
100 €/heure HT – 120 €/heure TTC

 

Contactez-nous

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Coureau conseil et patrimoineUne analyse patrimoniale peut être réalisée à  tout âge !

18 bis, rue Coureau
33240 Saint André de Cubzac
Tél. : + 33 (0)5 57 32 25 50