Nos Tarifs
En fonction des prestations, nous facturons nos clients soit en honoraires soit nous sommes rémunérés pour le placement de produits financiers, bancaires ou immobiliers par nos partenaires. Toutes nos tarifs et commissions vous sont communiqués dans la lettre de mission.
Assistance au placement financier
| Nature de l’intervention* | Honoraires / commissions |
|---|---|
| Assurance vie (sélection d’un contrat, audit de vos contrats en cours, proposition d’épargne) | Prestation gratuite Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs. |
| Epargne retraite (synthèse de votre situation, audit de vos contrats, proposition d’épargne) | Prestation gratuite Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs. |
| PEA et compte titre – Création (Analyse de votre besoin, détermination de votre profil d’investisseur et l’analyse est en adéquation ce type d’investissement, nous vous proposition d’ouverture d’un PEA) – Transfert (Analyse du plan en cours, proposition de transfert). |
Prestation gratuite Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs. |
| FIP/FCPI/Mandats (Analyse de votre portefeuille ou création, proposition d’investissement) | Prestation gratuite Si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs. |
* ce conseil est réputé non indépendant au sens du réglement général de l’AMF.
Assistance à l’investissement immobilier
| Nature de l’intervention | Honoraires / commissions |
|---|---|
| SCPI* (sélection d’une SCPI ou d’un portefeuille, audit de vos portefeuilles en cours, proposition d’épargne) | Prestation gratuite si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires sociétés de gestion. |
| Immobilier neuf résidence principale ou investissement Pinel/Malreaux/MH (synthèse de votre situation, audit fiscal si investissement avec fiscalité, rapport immobilier présentant une étude de marché, une étude d’adéquation, présentant le ou les biens. ) | Prestation gratuite si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs. |
| Loueur meublé (synthèse de votre situation, audit fiscal si investissement avec fiscalité, rapport immobilier présentant une étude de marché, une étude d’adéquation, présentant le ou les biens. ) | Prestation gratuite si vous sélectionnez notre proposition, nous serons rémunérés sur vos encours et sur les droits d’entrée éventuels par nos partenaires assureurs. |
* ce conseil est réputé non indépendant au sens du réglement général de l’AMF.
Suivi patrimonial des particuliers
| Nature de l’intervention | Honoraires |
|---|---|
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0,5% de l’épargne gérée TTC ou placement par notre intermédiaire de 250.000 € d’encours minimum en assurance vie. |
Suivi patrimonial des entreprises
| Nature de l’intervention | Honoraires |
|---|---|
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Transmission d’entreprise :
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– 300 € HT mensuels pendant toute la durée de la mission ; – ou 5% du prix de cession plafonné au temps passé sur le dossier (30% payable à la signature de la lettre de mission) ; |
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Suivi patrimonial de l’entreprise (engagement d’un an) :
Suivi du plan de trésorerie. |
0 € < CA* < 100 000 € honoraires mensuels de 30 € HT soit 36 € TTC. 100 000 € < CA < 400 000 € honoraires mensuels de 40 € HT soit 88 € TTC. CA > 400 000 € honoraires à négocier. |
| Autres prestations : | |
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1000 € HT soit 1200 € TTC |
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50 € HT mensuel soit 60 € TTC avec un engagement d’un an. |
* CA : Chiffre d’affaire
« Chez Coureau Conseil et Patrimoine, pas de coûts cachés ! »
Actes d’intermédiation
Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l’autorise à commercialiser le produit, auxquels s’ajoutent une fraction des frais de gestion qui est au maximum de 50% de ceux-ci.
Coureau Conseil et Patrimoine a une politique « zéro frais d’entrée ». Lorsque cela est possible ces frais sont donc mis à zéro.
Au titre de l’accompagnement du client, une information plus précise sera fournie ultérieurement sur simple demande une fois connus les supports choisis par le client.
Dans le cadre d’un conseil en investissement financier fourni de manière indépendante, votre conseiller s’engage à ne pas percevoir les commissions et à vous les reverser rapidement. Le conseil indépendant donne lieu a une note d’honoraires à régler par le client.
Les actes de conseil
Pour tout acte de conseil, un devis sera délivré automatiquement dans la lettre de mission.
| Prestations | Honoraires |
|---|---|
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Analyse patrimoniale |
A partir de 850 € TTC pour en savoir plus, RDV sur la page Analyse Patrimoniale
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| Conseil à la carte |
Analyse de portefeuille 300 € TTC (Portefeuille < 500 000 €)
Pour en savoir plus, rendez-vous sur la page Conseil à la carte !
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Les actes de conseil sur-mesure
Pour tout acte de conseil sur mesure, un devis sera délivré automatiquement dans la lettre de mission.
| Prestations | Honoraires |
|---|---|
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Tarif horaire de consultation
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100 €/heure HT – 120 €/heure TTC |
Publications de recherche
18 bis, rue Coureau
33240 Saint André de Cubzac
Tél. : + 33 (0)5 57 32 25 50